家族信託の信託口座開設の打ち合わせを行いました。

2022/12/13

ブログ

千葉県野田市の行政書士事務所寿々です。

ブログ「12月9日　家族信託の手続きのご依頼をいただきました。」
の続きです。

先日の家族信託の手続きのご依頼がありましたので、重要な「信託口座の開設」について金融機関に行ってきました。

数ある金融機関でも、お客様が必要としている「信託口座の機能を有してる口座」を開設できる金融機関と、そうではない金融機関があります。
名称は信託口座になりますが、委託者がお亡くなりになってしまうと「凍結してしまう信託口座」になっている口座があるのです。
これを知らずに信託口座を開設してしまったら、後々は大変な事になってしまいます。

私は一般社団法人　家族信託普及協会の認定を受けている「家族信託専門士」であり、協会の会員でもありますので、必要な機能を有している信託口座を開設できる金融機関を知っています。
お客様にこのような状況になっていることをお話しし、金融機関の選定方法をお伝えし、ご承諾をいただきました。

選定した金融機関の最寄りの支店に行き、信託口座開設に関わる手続き内容を確認してきました。

金融機関自体でも家族信託のサポートサービスを行っているようで、チラシを見せていただきました。
私が行政書士である事、家族信託専門士である事を伝え、「口座開設のみを希望している」旨を伝えました。

契約書の組成→一般社団法人　家族信託普及協会のリーガルチェック→金融機関のリーガルチェック→公証役場にて信託契約書作成→口座開設→資金移動
という、流れで承諾がとれました。

その後、ご依頼者様（委託書・受託者）と弟様（受託者）を打合せを行い、手続きの流れを説明。
手続に必要な費用の説明。
ご不安な点、ご不明な点などへの回答と説明。
全てご納得いただけ、次の手順に進むことになりました。

次の手順は「信託契約書の組成」と「リーガルチェック」です。

信託契約書の組成は、家族信託専門士の研修を受けた際に行っていますが、「０（ゼロ）ベースからの組成」は初めてです。
研修資料を読み返しながら、組成をしていかなくてはなりません。
当然、研修資料の内容が今回のご依頼者様に合致するとは限りませんので、条項全てを検討する必要があります。
条項の表現をいかにしてわかりやすく、無駄のない内容にできるか？も重要です。

復習の意味も含めて、しっかり信託契約書の案文作成を行っていきたいと思います。

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